珠三角多發洗錢犯罪

（德國之聲中文網）與澳門隔海相望的特區珠海，有一處地下商城，30多家小店面排成一排，每家店都有個金匾招牌。這些店主專門作大陸遊客的生意，其中大多數是打算經珠海到澳門賭場試試手氣。

"高回報，利息比銀行高！"一些店員一邊吆喝，一邊陪顧客往店裡走。走進店裡，只見顧客與店家交手一摞一摞100元人民幣和1000面值的港幣，隨後驗鈔機"嗒嗒嗒"的點清和識別紙幣。

這些店鋪前間有一些貨架，出售煙酒和食品。而這些店真正的經營範圍要到"裡屋"才能看到，這其實是所謂的地下錢莊和熱錢兌換站。

"很簡單，你在這交給我人民幣，我換成港幣在澳門給你。我們每天能這樣交易上千萬元。"一位姓崔的店主在店鋪裡間的辦公室裡對記者說，眼睛還不時盯著店面前間的監視器屏幕。

廣東洗錢交易活躍

一方面，中國的經濟和金融市場逐漸成熟，另一方面，"地下錢莊"也迅速發展，並伴隨著低成本、低風險的跨境洗錢犯罪，甚至形成了龐大的熱錢流動網路。在中國南方經濟大省廣東，有不少洗錢交易就直接在街頭進行。廣東也是民企密集的地方，同時也是民企依賴"地下錢莊"現象普遍的地方，因為不少人從國有銀行貸款困難，或是他們想繞過正常審查渠道，轉移大量私有財產。

北京政府也意識到了有力打擊洗錢犯罪越來越困難。10年前，政府雖然出台了更嚴格的銀行法規，加大打擊洗錢的力度，但由於對開設資本賬戶監管的不嚴格，也讓跨境兌換和資金調撥業務有機可乘。

中國社科院經濟學家、前中國人民銀行顧問余永定向路透社表示，資金管制間接助長了這類行為，但腐敗和洗錢是主要原因。

外貿頻繁給洗錢可乘之機

廣東是中國出口密集型企業眾多的省份，去年為中國外貿交易總額貢獻了四分之一。由於是中國與國際資金聯繫的樞紐，珠三角城市珠海、深圳、廣州、東莞等也成了中國熱錢交易中心，在中國大陸與賭城澳門和特區香港形成了熱錢流動網路。據路透社從6名知情人士瞭解的情況，僅在珠海每天就有10億人民幣通過地下兌換網路跨境交易。一位李姓知情人士向路透社介紹說，在過去3年裡，熱錢交易額曾加了3成。

在珠海、深圳這樣與澳門、香港臨界的城市，熱錢兌換基本通過零散店面攬客。在廣東其他地區，還存在比較普遍的、更加隱秘的交易方式，就是只做"熟客"生意，往往通過電話交易。一位陳姓港商對路透社記者說，他又一次去拜訪一位專門從事熱錢交易的朋友，結果在這位朋友的面積不大的辦公室裡看到，整整一個房間滿滿的堆放的全是錢，"你能想像，那得是多少錢麼？"這位陳先生20年來在廣東開廠，他說，做熱錢交易的人無處不在，"他們去城市裡，鎮裡，村裡（開展業務）。"

中國官方公佈的反洗錢報告顯示，在2009年，共有970起洗錢案件被調查，涉及金額達3000多億元，廣東是此類犯罪多發省份。

中國國家主席習近平宣佈將加大打擊腐敗和包括洗錢在內的經濟犯罪的力度。中國央行去年底出台了《金融機構反洗錢規定》，今年又頒布了《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，從3月1日開始實施。《辦法》規定，銀行要重點監控可以支付行為，包括資金收付頻率與流向和經營範圍明顯不符等可疑交易。

作者：James Pomfret /Matthew Miller 編譯：謝菲

責編：李京慧