В НБУ борються з непрозорістю

До 8 червня українські банки мали подати до Національного банку повну інформацію про своїх акціонерів аж до останньої фізичної особи. В НБУ хочуть знати, кому висувати претензії у разі виникнення негараздів з фінустановою. "Ще з 90-их років у нас зберіглася традиція, що власники багатьох банків невідомі, і Нацбанку бракувало політичної волі та рішучості розкрити цю інформацію до кінця", - каже перший заступник голови НБУ Олександр Писарук і додає, що банки з невідомими акціонерами залишаються для НБУ "чорними скриньками". Регулятор наразі отримав ці дані лише від 74 банків зі 145-ти, що мають ліцензії, повідомили DW в НБУ.

Також у Нацбанку в наявності є дані про власників від 50 банків, які розкрили цю інформацію за старими правилами, згідно з якими вони мали повідомляти лише про власників з десятьма відсотками акцій і більше. Щодо 21-го з них регулятор має серйозні підозри. "Це банки, які легалізують своїх акціонерів. Але структура власності в них нам представляється непрозорою",- повідомив директор департаменту Нацбанку з реєстраційних питань та ліцензування Леонід Антоненко. Ще чотири банки надали інформацію про своїх нових акціонерів, яка зараз на перевірці.

Банки відкидають претензії

DW звернулась за коментарями до низки банків щодо яких НБУ озвучив власні претензії. Представники фінустанов, як з'ясувалося, ці претензії відкидають. "Наш банк був просто проданий новим акціонерам. Згоди Нацбанку на це отримувати не потрібно, тому що немає продажу істотної участі",- прокоментував DW голова правління банку "Петрокоммерц-Україна" Олег Ігнатов.

Схожою була й відповідь виконувачки обов'язків голови правління "Платинум Банку" Катерини Рожкової. "Наш банк чітко показує структуру власників", - запевнила вона, додавши, що банк зараз узгоджує з НБУ основного акціонера, яким має стати чинний голова наглядової ради.

Перший заступник голови правління "Індустріалбанку" Михайло Букреєв зазначив, що в банку зараз приводять структуру у відповідність до нових правил, а на їхньому сайті вже подано "весь обсяг інформації, який регламентується законом та іншими нормативними актами".

В "Юніон Стандард Банку" DW повідомили, що вже направили до НБУ повний пакет документів.

Заходи впливу

У Нацбанку налаштовані рішуче й обіцяють фінустановам жорстки санкції: якщо структура власності залишатиметься непрозорою, банк не зможе отримати гроші від НБУ та проводити операції з валютою. В найгіршому випадку банк може бути визнаний проблемним. "Якщо протягом 180 днів він не виправить ситуацію, то стане неплатоспроможним",- каже Леонід Антоненко. До слова, з початку року саме з цих причин проблемними були визнані вже два банки.

Та хоже, що банки не дуже побоюються таких заходів впливу. "Жодні санкції до нас не можуть бути застосовані, оскільки НБУ знає всю інформацію про наших нових акціонерів",- каже Олег Ігнатов з "Петрокоммерц-Україна".

Доведення провини

Для громадян наявність повної інформації про остаточних власників банків також вигідна - акціонери та керівництво фінустанов несуть майнову та кримінальну відповідальність за доведення своїх банків до банкрутства. Наразі Фонд гарантування вкладів фізосіб (ФГВФО) вже подав до правоохоронних органів два десятки заяв на власників 9 банків. Сума претензій сягає 20 мільярдів гривень. "Власникам банків висунуті претензії на мільярди гривень. Але справа в тому, що всі вони зараз перебувають за кордоном. Правоохоронні органи поки що не повернули нам жодної гривні",- нарікає заступник директора-розпорядника ФГВФО Андрій Оленчик.