UE uruchomi urząd ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy
23 lutego 2024
Na powołanie nowej unijnej instytucji zgodzili się przedstawiciele państw członkowskich UE i Parlamentu Europejskiego. Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (Amla – skrót z ang. Anti-Money Laundering Authority) powstanie w finansowej stolicy Niemiec – Frankfurcie nad Menem. Miasto to wygrało w konkurencji z ośmioma europejskimi stolicami, które również starały się o lokalizację tego urzędu. Za największych rywali uważani byli Paryż i Madryt, a także Dublin.
Wiceprzewodniczący Komisji Europejskiej Valdis Dombrovskis pogratulował Frankfurtowi. Nowy organ zasadniczo zmieni walkę z praniem brudnych pieniędzy, napisał na platformie X. Amla ma rozpocząć działalność w połowie 2025 roku.
Walka z oszustwami finansowymi
Komisja Europejska zaproponowała utworzenie w 2021 r. wspólnego organu ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy. Amla ma na celu zwalczanie prania pieniędzy i finansowania terroryzmu w UE. Ma on bezpośrednio nadzorować instytucje kredytowe i finansowe, które działają transgranicznie i są uważane za obarczone wysokim ryzykiem, w tym dostawców usług związanych z kryptoaktywami. Będzie również koordynować i wspierać krajowe organy nadzoru.
Frankfurt jest również siedzibą Europejskiego Banku Centralnego (EBC), który nie tylko ustala kluczowe stopy procentowe i stara się utrzymać stabilność cen, ale także nadzoruje największe banki. Unijny organ nadzoru ubezpieczeniowego EIOPA również ma swoją siedzibę w tym heskim mieście.
Niemiecki minister finansów Christian Lindner osobiście lobbował na rzecz Frankfurtu. Pomysł polegał na tym, że Frankfurt może zapewnić nadzór nad walką z praniem pieniędzy w jednym miejscu. Urząd ma początkowo zatrudniać do 500 pracowników. Będzie on bezpośrednio kontrolował około 200 firm w całej Europie, głównie banki i dostawców usług finansowych. Planowane jest również opracowanie zaleceń dla władz krajowych.
Trzy potencjalne budynki zostały już zarezerwowane dla Amli we Frankfurcie. Niemcy wsparły projekt kwotą dziesięciu milionów euro. Pieniądze te mają pomóc organizacji w szybkim rozpoczęciu działalności w ciągu pierwszych kilku lat.
Pranie pieniędzy problemem w Niemczech
Fakt, że pranie pieniędzy jest bardziej rozpowszechnione w Niemczech niż w wielu innych krajach UE, był postrzegany jako obciążenie podczas procesu aplikacyjnego. Chociaż międzynarodowi eksperci poświadczyli, że Niemcy poczyniły postępy latem 2022 r., nadal widzi się potrzebę podjęcia działań. Christian Lindner chce połączyć różne kompetencje w ramach krajowej walki z praniem pieniędzy w nowym organie z wystarczającą liczbą pracowników i nowoczesną infrastrukturą informatyczną. Projekt musi jeszcze zostać zatwierdzony przez Bundestag.
(AFP/stef)